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 == Cómo realizar una conciliación bancaria ==
'''Resumen''':[[BR]][[BR]]
La idea es tomar un resumen bancario o extracto bancario y cargarlo en Regente para armar su equivalente digital. Al finalizar de conformar ese equivalente digital, debe arrojar el mismo saldo final que el extracto original como una forma de confirmar que se han detectado todos los movimientos del extracto en el sistema. El resumen bancario original puede ser enviado por el banco por correo postal, puede ser bajado de internet, puede ser a causa de consultar la cuenta del banco por internet y ver los movimientos del mes, etc.[[BR]]
En cualquier caso ese documento es un extracto bancario, y en el mismo seguramente hay elementos mínimos como por ejemplo:
 * Saldo inicial del extracto.
 * Saldo final del extracto.
 * Fecha de emisión
 * Nro de cuenta y banco.
Ese extracto bancario, con esos datos mínimos, se carga en Regente. Luego se emite un listado con todos los movimientos bancarios registrados en Regente que todavía no han sido conciliados y que son candidatos a figurar en el extracto. Esos movimientos pueden ser cheques emitidos, depósitos recibidos, transferencias realizadas, etc. Uno a uno entonces se van confirmando los movimientos que hay en ese listado mientas se los va detectando en el extracto.[[BR]].
El proceso finaliza cuando se han encontrado y confirmado todos los movimientos que figuran en el extracto. Al haber encontrado todos los movimientos, seguramente que van a coincidir tanto el saldo final del extracto bancario como el saldo final del extracto digital cargado en Regente (formado por el saldo inicial cargado más todos los movimientos confirmados).[[BR]][[BR]]
'''Detalles''':[[BR]][[BR]]
 * Lo primero que hay que hacer es, contando con el extracto bancario original (impreso o de pantalla), ir a crearlo en Regente para que tenga existencia digital en el sistema con los datos mínimos. El menú es: Valores - Bancos Extractos
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 * En este punto hay que elegir el botón "Nuevo" para crear un nuevo extracto:
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 * Aparece un formulario en blanco para cargar los datos. Como se dijo, se toman los siguientes datos del extracto y se los replica en este formulario: Fecha de emisión, Saldo inicial, Saldo final y cuenta bancaria. El nro. de cuenta bancaria no se tipea libremente sino que existe un [wiki:regente:manuales:buscador buscador] para elegir de una lista ya codificada de cuentas bancarias de la organzación.[[BR]]El extracto se graba y recibe un id (en la imagen es el "18").
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 * Una vez cargado el extracto hay que salir y volver al menú principal. Ahora hay que vincularle todos los movimientos del sistema que sean detectados en el extracto original. Para eso se va a utilizar un [wiki:regente:manuales:asistente listado / asistente] al cual se accede con el menú "Valores - Listado Bancos Extractos":
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 * Para generar el listado que nos va a permitir realizar la conciliación entre los datos del sistema y los del banco, es necesario establecer algunos criterios para que el sistema proponga los movimientos que probablemente se encuentren en el extracto:
  * Fechas desde y hasta: es para tomar movimientos candidatos a conciliar que se encuentren entre esas fechas. Para los depósitos y transferencias se trata de la fecha en que ha ocurrido ese movimiento. Para los cheques emitidos se trata de la fecha para la que fueron emitidos, la fecha en la cual ya el proveedor lo puede acreditar: la acreditación bancaria puede aparecer un poco después de esa fecha.[[BR]]Para la fecha desde conviene tipear la misma fecha desde que abarca el extracto bancario original. Para la fecha hasta conviene poner una fecha futura de tal manera de que al final del listado aparezcan todos los cheques que han sido emitidos. Esos cheques emitidos, si tienen fecha futura, seguramente que no van a ser conciliados en esta sesión pero sí van a ser útiles para saber cuál es el grado de compromiso de la cuenta a futuro. Es que este listado no sólo va a permitir conciliar sino que también va a permitir tener un pronóstico de cómo se va a ir comportando el saldo de la cuenta a futuro para saber por ejemplo cuándo y por cuánto habrá que cubrir la cuenta.
  * Cuenta bancaria. Hay que elegir la cuenta que se va a conciliar con un [wiki:regente:manuales:buscador buscador].
  * Id de extracto: hay que tipear el nro de extracto que se acabó de grabar con los datos mínimos: en el ejemplo de las imágenes que se están siguiendo es el "18".
  * Tildar en "Permitir conciliar sobre el resultado" para que el listado muestre en cada fila un casillero para tildar y destildar movimientos.
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 * Al hacer clic en "Generar" aparece el listado con los movimientos candidatos. Se puede ir tildando la casilla de la izquierda a medida que se va detectando cada movimiento en el extracto original. En la imagen que sigue se puede ver que han sido tildados casi todos los movimientos. Los movimientos se pueden buscar con CTRL-F y tipeando algún detalle distintivo como su importe por ejemplo. Además los movimientos aparecen ordenados por fecha y probablemente ese ordenamiento no difiera mucho del ordenamiento del extracto original.[[BR]]Puede ocurrir que algún movimiento no figure en el sistema, quizá porque no haya sido provocado por algún movimiento propio del sistema como son el pago a un proveedor y el depósito de un cajero de una sucursal a tesorería, etc. Por ejemplo puede tratarse de la cobranza de algún servicio del banco, de algún reintegro, etc. Para esos casos se puede cargar el movimiento directamente haciendo clic en el nro "0" que figura en la primer fila del listado en la columna id_valor. Eso va a hacer que se abra un formulario [wiki:regente:manuales:abms abm] de valores / movimientos y habrá que cargar y guardar ahí los datos del movimiento. Recargando el listado aparece el movimiento cargado.
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 * Luego de la sesión de conciliación, hay que dejar grabadas estas novedades. El tildar cada fila no es suficiente. Hace falta hacer clic en el botón "Guardar Cambios" que hay al final del listado. Al desplazarse al final del listado, además del botón para grabar, se pueden ver los movimientos que todavía no fueron acreditados. Típicamente son todos cheques emitidos. En su momento, al detectar la acreditación, se conciliarán.
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 * Proyección de saldo / Pronóstico de saldo: Si se tilda "incluir en el saldo lo no conciliado" el saldo, que hasta ahora sólo se veía afectado por los movimientos conciliados, comienza a ser afectado por todos los movimientos, los conciliados y no conciliados. Eso permite ver una proyección de cómo se modificará el saldo cuando por ejemplo se acrediten los cheques que están emitidos y que figuran al final del listado, para tener una idea de cuáles serán los depósitos que habrá que realizar para ir cubriendo día a día o semana a semana dichos compromisos. Una información similar brinda el listado al que se accede con el menú Valores - Listado de cheques propios pend. de cobro., aunque sin pronóstico de saldo pero con un resumen semanal de compromisos a acreditarse y la posibilidad de entrar a cada semana a ver los detalles.
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 * Puede verse en esta imagen cómo los movimientos futuros afectan al saldo luego de tildar "incluir en el saldo lo no conciliado":
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 * La barra de abajo del listado, además del botón para guardar las conciliaciones realizadas y además del tilde para incluir en el saldo lo no conciliado, tiene un combo o cuadro combinado que permite tener otras vistas de la información: en particular es posible ver únicamente los movimientos conciliados o los movimientos no conciliados ...
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 * ... Por ejemplo, al elegir ver sólo los movimientos "Conciliados" el listado oculta todos los movimientos que no tienen tilde:
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 * Una vez finalizada la sesión de conciliación se puede hacer clic en el botón "Guardar cambios" para grabar la conciliación en su estado actual. La próxima vez que se genere este listado, mientras se pidan los mismos criterios (por ejemplo: extracto 18 en este caso) los movimientos ya conciliados ya van a aparecer con el tilde.[[BR]]Siempre al final del listado, en otro color, aparece el "saldo final objetivo" que no es otro que el saldo final cargado en los datos mínimos del extracto al inicio de este documento. A medida que se van detectando y tildando todos los movimientos, el saldo del listado (que figura en la última fila) se va a acercar al saldo final objetivo. Si coinciden, al guardar los cambios, el sistema marca al extracto (en este caso el 18) como "conciliado".



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